建行枣庄滕州支行：多举措防范假冒他人开户风险

针对目前不法分子利用他人丢失的身份证后找相貌相似的人到柜台开户，从事不法活动事件屡屡发生。被假冒者因此会莫名其妙地发现自己名下多了几个外地账户，甚至会被警方调查，给客户本人带来了麻烦，对银行也将产生负面影响，为维护客户利益，滕州支行采取以下措施加强假冒开户防范工作。一是加强学习，提升防范能力。组织员工仔细学习电子产品签约、个人客户开户、假冒开户后续处理的相关文件。二是明确要求，制度执行到位。柜面在接待开户客户时，首先审核客户身份证件的真实性、有效性。并核实联系方式是否有效。尤其是签约电子产品时，不论是新开还是追加，均需要拨打电话核实情况，以免把正确的客户信息改为了不法分子的电话。在处理假冒开户情况时，要注意先核实情况，然后按照流程请客户签署“声明书”，注意假冒开户资金不能退回客户，需要挂入相关挂帐户等要点一定要执行到位。三沟通到位，防止舆情发生。如有客户发生此类假冒开户情况，要做好客户的解释，并配合好客户做好后续处理。如客户需要通过公安机关处理相关事宜，网点积极配合相关工作。当客户不同意按照我行相关流程处理时，一是要稳住客户情绪，避免将事情扩大化，在营业场所造成不良影响。二是要将事件发展情况向上级行报告，积极配合客户解决相关问题。