聚焦“顶层设计”、源头纠偏 银保监会摸底人身险公司2020年规划

【聚焦“顶层设计”、源头纠偏 银保监会摸底人身险公司2020年规划】临近年底，监管部门对人身险公司的“摸底”调研仍未放松。12月26日，北京商报记者独家获悉，银保监会近日下发《关于报送2020年度发展规划的通知》(以下简称《通知》)，要求各人身险公司报送2020年机构设立规划、资本补充规划、股东和注册资本变更规划等。（北京商报）

　　临近年底，监管部门对人身险公司的“摸底”调研仍未放松。12月26日，北京商报记者独家获悉，银保监会近日下发《关于报送2020年度发展规划的通知》(以下简称《通知》)，要求各人身险公司报送2020年机构设立规划、资本补充规划、股东和注册资本变更规划等。分析人士指出，此举聚焦人身险公司“顶层设计”，可从源头防止偏离正轨发展的现象发生。事实上，为了进一步做好风险防控、促进行业稳定发展，今年以来，银保监会已多次对人身险公司进行全方位“摸底”。

　　“三箭齐发”调研2020年

　　具体来看，《通知》显示，人身险公司报送内容分为三方面，即机构设立规划、资本补充规划、股东和注册资本变更规划。

　　其中，在机构设立方面，险企需要报送的指标包括2019年已设立省级分公司经营情况，如各项业务运营情况、合规与案件情况、人员情况、服务情况等。同时，还需报送经董事会审议通过的2020年度省级分公司发展规划，包括计划设立的省级分公司数量和区城，设立的可行性必要性分析等。

　　资本补充规划方面主要报送的内容包括，截至2019年底已赎回以及持有次级定期债、资本补充债券等资本情况，相关指标包括发行时间、发行数量、票面利率、投资收益率等。此外，还包括2020年或者2020-2022年年计划发行次级定期债、资本补充债券情况。

　　在股东和注册资本变更规划方面，按照该《通知》要求，人身险公司主要报送经董事会审议通过并报股东大会批准的股东变更计划，相关指标包括拟变更股东名称、拟变更股权数量、拟变更股东持股比例、拟受让股东名称及持股比例。另外，还须报送增加或者减少注册资本计划，例如包括拟增加或减少注册资本金额、是否引入新股东、增加(减少)注册资本方案等主要内容。

　　值得注意的是，该《通知》也特别强调称，公司2020年度发展规划应与公司三年或五年发展规划协调一致，报送2020年度发展规划的同时，应同时报送相关三年或者五年发展规划，二者不一致、发生重大调整的应充分说明理由。

　　接近监管人士表示，此举是为进一步了解公司发展规划，做好审慎监管和风险防控工作。而对于监管部门此次“摸底”，对外经济贸易大学保险学院教授王国军表示，保险公司通过此次报送，有助于公司从更长远的角度来着手公司治理规划，更加认真谨慎地去设想公司三到五年的发展，也将促使保险公司认真执行已制定的相关规划。

　　年内掀起“摸底”调研潮

　　事实上，今年来以来，银保监会正在对保险公司进行全方位的摸底排查，除了机构设立、资本补充、股东和注册资本变更外，还涉及公司治理、业务经营、资金、股权等方方面面。

　　近期，银保监会向人身险公司下发内部通知，对人身险公司2019年-2020年经营情况展开书面调研，调研内容包括2019年全年经营情况、2020年一季度业务规划以及是2020年全年业务计划等。

　　同时，在股东方面，银保监会也下发《关于报送股东情况的函》，要求人身险公司报送公司信息以及股东信息，相关指标包括股东名称、统一社会信用代码、持股数量、持股比例、股东性质、所属行业、是否为控股股东、是否为金融机构实际控制人等多项数据。

　　今年2月，监管部门还对险企年金险经营状况、互联网业务经营情况、地方债领域风险等情况进行了摸底调查；3月，银保监会人身险监管部向机构下发《关于报送公司相关信息的通知》，要求公司梳理上报法人治理、发展战略、业务经营、风险合规等状况。

　　而为防范风险传递，今年8月，监管部门还摸底险资投资未上市企业股权情况，调查对象涉及保险公司、保险资产管理公司直接投资的全部各级未上市非保险标的企业。